编造虚假项目、承诺高额回报、以虚假宣传造势、拉拢亲友参与“投资”……近年来非法集资手段花样翻新，变种层出不穷，犯罪分子往往抓住群众急于投资获取高收益的心态，设置各类投资陷阱，群众一旦“入坑”，很有可能会血本无归。近日，广州市荔湾区人民法院公布了一起非法集资诈骗案，被告人以养生贴、能量锅、度假山庄投资项目为“由头”，卷走11名被害人70余万元，最终获刑七年六个月。

 

案情回顾

 

从2017年开始，被告人吴某富对外宣称自己是艾某贴公司的省级代理和富某公司董事长，通过朋友介绍四处结识“投资合作伙伴”。他向身边的人吹嘘自己正在“操作”几个具有巨大市场和收益的投资项目：第一个是“艾某贴”项目。吴某富宣称自己正在经营多间养生馆，同时也是“艾某贴”产品的省级代理，拥有很多“艾某贴”的固定买家，投资者可以向他投资，每份“艾某贴”的投资成本16200元，再由他负责销售，投资者每月可享受2040元的分红，投资周期为三个月。第二个是“能量锅”项目。吴某富向投资者介绍他的富某公司正在生产一种具有降三脂、降血压等功效的“能量锅”，每个锅的市场零售价为3800元。投资者可以“合作”方式一起投资生产，再根据销售情况和投资比例来分红。第三个是某度假山庄项目。吴某富宣称他父亲有块地皮，打算建成度假山庄，投资者可“合资”一起开发。

图注：吴某富（左3）与部分投资者合影

 

为骗取更多资金，吴某富通常先向刚结识的投资者介绍投资门槛最低的养生贴项目，前期制造准时还本付息的假象，同时还许诺每发展多一个客户，可以额外获得100元的奖励，以此诱骗更多的被害人与其达成销售投资协议。在获得投资人的信任后，吴某富逐步向他们介绍投资金额更高的“能量锅”项目和度假山庄项目，不断诱骗被害人继续“投资”。

吴某富集资后，仅用少部分资金购买了两箱养生贴，其余大部分用于其个人信用卡还款和消费挥霍，时间一长，本金和收益都无法返还投资者，面对投资者的怀疑，吴某富一开始以各种理由推脱，到后来干脆直接拉黑投资人的微信、不接听手机电话。至案发时，共集资诈骗11名被害人，诈骗金额70余万元。

 

法院判决

 

荔湾法院经审理后认为，吴某富既不是艾某贴生产公司的员工，也不是公司产品的代理，其虚构投资养生贴、能量锅有巨大市场和收益，以高回报率为诱饵不断向不特定的人群骗取集资款，收取款项后大部分不是用于投资经营活动，而是用于个人信用卡还款和消费挥霍，在被害人催款的情况下采取微信拉黑、不接听电话等方式逃避返还资金，足以证实其主观上有非法占有集资款的目的。吴某富以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额巨大，其行为已构成集资诈骗罪。法院遂对吴某富判处有期徒刑七年六个月，并处罚金，同时追缴吴某富的违法所得退赔给被害人。该判决已经发生法律效力。

 

法官说法

荔湾法院刑事审判庭  陈枫法官

 

集资诈骗罪是指行为人以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资的行为，这类行为具有非法性、利诱性、社会性的特点，犯罪分子往往通过虚构一些高额回报的项目，举办各种造势活动，“承诺”给予投资者分红返点等“投资收益”，吸引更多投资者投钱参与其中。

在很多非法集资案例中可以发现，受损人受骗“入坑”前常常抱有以下心态：有的认为投资门槛低，可先投点试试，有的觉得回报率那么高，亏损不了多少，有的认为别人都赚了，自己也要跟着一起赚，还有的想着拉人进来有提成，可以赚奖励。违法犯罪分子正是抓住这些“稳赚不赔”的投资心态，精心设置骗局骗取信任，使得参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与人遭受经济损失。

法官提醒，广大群众要提高警觉，树立正确的投资理财观念，理性选择投资渠道，对宣称高额回报的所谓投资项目一定要擦亮眼睛，提高警惕，以免上当受骗。一旦发现身边有非法集资行为，及时向相关部门举报，提醒身边的亲朋好友等提高警惕、注意防范，共同营造全社会防范和打击非法集资的良好氛围，守护好人民群众的“钱袋子”。

 

法条链接：

《中华人民共和国刑法》第一百九十二条　【集资诈骗罪】以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

 

 

撰稿：钟健涛

供稿：刑庭